济宁银行鱼台湖凌三路支行成功堵截一起养老诈骗案件

     法治视点网讯：近日，济宁银行鱼台湖凌三路支行成功堵截了一笔涉诈转账交易，为客户避免经济损失5.2万元，提振了全员反诈信心，切实帮助老年人提高防范诈骗“免疫力”，用心守好老年人“养老钱”。

6月21日下午14时30分左右，一名老年男性客户在自称是朋友的陪同下走进济宁银行鱼台湖凌三路支行，要求向异地账户一次性转账5.2万元。大堂经理梁某热情的接待了客户，并询问具体业务事由。客户回答比较含糊，支支吾吾说不上来，陪同人员见状，神情紧张，不断催促柜员加快办理速度，这些反常举动引起了工作人员的警觉。

面对可疑迹象，大堂经理梁某敏锐的察觉到客户可能被诈骗，第一时间制止了客户的汇款行为，并立即向运营主管曾某和二级支行行长刘某报告。陪同人员见转账遇到麻烦，准备带老年客户离开银行，刘某随即将老年客户请至办公室，陪同人员见状，只身离开了网点。

经与该老年客户沟通后了解到，该交易收款公司以“高额返利”为噱头，称转账5.2万元即可升级为20级VIP客户，每月的8号、18号、28号，还能支取本金，等级越高，返利越高，以此吸引老年朋友投资，在客户展示的手机微信群中发现，该群成员多达100余人。

为防止客户资金遭受损失，刘某一边耐心解答客户疑虑，一边向客户介绍关于电信诈骗的种种特征及相关案例，同时，与鱼台县反诈中心王警官取得了联系。

最终，经王警官与刘某多番劝阻，成功避免了客户的资金损失。同时，客户也彻底醒悟，连连对银行员工表达感谢：“要不是你们认真负责，我真的差点就落入了诈骗分子的陷阱。”客户表示将积极提供线索配合公安机关侦破此案件。

近年来，涉老诈骗犯罪日益突出，不法分子通过发放宣传单、赠送礼品、抽奖等方式吸引老年群体，随后以投资理财、养老服务为名编造各类投资项目，以高利息、高回报、低风险为诱饵骗取老年人资金。济宁银行鱼台湖凌三路支行将秉持认真负责、严谨务实的工作作风，认真贯彻落实监管部门打击整治养老诈骗工作部署，持续加强金融知识宣传普及力度，并不断提升工作人员专业水平和风险防控能力，筑牢防范诈骗的金融围墙，努力为人民群众守住“钱袋子”。

中共鱼台县委政法委员会